Warum ist es sinnvoll, Ihre Investition zu diversifizieren?

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Eine Investition zu diversifizieren bedeutet, den Gesamtbetrag auf mehrere Finanzanlagen aufzuteilen. Wenn Sie also in mehrere Aktivitäten investieren, können Sie Ihr Risiko senken.

Eine Finanzanlage weist folgende Risikokomponenten auf:

  • Systematisches Risiko: Wird auch als Marktrisiko bezeichnet und ist die Risikokomponente einer Aktivität, die mit ihrem Referenzmarkt verbunden ist.
  • Nicht systematisches Risiko: Das auch als spezifisches Risiko bezeichnete Risiko ergibt sich aus spezifischen Elementen des Unternehmens und seiner Branche.

Die Harry Markowitz Theorie

Das Geheimnis bei der Erstellung eines „risikoarmen“ Portfolios oder, besser gesagt, bei der Minderung des Risikos eines Portfolios besteht daher darin, die Komponenten des Portfolios selbst zu diversifizieren, indem die Anzahl der darin enthaltenen Finanzanlagen erhöht wird. Diese Aktivitäten sollen keine in Wechselbeziehung stehende Performance haben.

Das Wesentliche dieses vom Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften Markowitz beschriebene Prinzips besteht darin, dass es nicht korrelierenden Vermögenswerten gelingt, das als spezifisch definierte Risiko, d.h. das Risiko des einzelnen Instruments, zu eliminieren. Es besteht jedoch immer noch ein systemisches Risiko, das nicht vollständig beseitigt werden kann.

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