Finanzforum: Finanzberatung


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Finanzberatung ist die Verwaltung ökonomischer Ressourcen, die von Finanzberatern oder Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) bereitgestellt wird. Sie besteht aus strategischer Planung und Investitionskontrolle im Interesse der Kunden. Die Finanzberatung richtet sich sowohl an Privatanleger als auch an Unternehmen. Privatanleger nutzen sie, um fachspezifisches Wissen heranzuziehen und somit ihre wirtschaftliche Situation zu optimieren. Die Unternehmen nutzen es ihrerseits, um die Verwaltung ihres Kapitals effizienter zu gestalten und ihre Rendite zu steigern.


Finanzberatung: Abschied von der Provisionsberatung?

Verfasst am 04.09.2021

Ist es möglich, auf eine Provisionsberatung zu verzichten? Prof. Dr. Michael Heuser, wissenschaftlicher Direktor des DIVA, glaubt nicht. Das DIVA ist das Forschungsinstitut des Bundesverbandes Deutscher Vermögensberater (BDV) und der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW). Schauen wir uns einige der von Heuser angeführten Gründe genauer an. Heusers Intervention basiert auf dem Vorschlag der Linken und der Grünen, Provisionen als Vergütungsform für Finanzberater ...

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Die richtigen Fragen an einen Finanzberater

Verfasst am 02.09.2021

Eine Pressemitteilung des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland) wirft eine wichtige Frage für deutsche Anleger und Sparer auf: Was sind die richtigen Fragen, die man einem Finanzberater stellen sollte? Die erste Frage, die man sich spontan stellen könnte, ist jedoch, ob man einen Finanzberater im eigenen Leben überhaupt braucht. Um zu zeigen, wie groß der Bedarf zumindest im Durchschnitt ist, verweist der FPSB Deutschland in seiner Pressemitteilu ...

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Eine Investition muss mit der Vermögensplanung beginnen

Verfasst am 29.07.2021

Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland), der Bundesverband deutscher Finanzplaner, erklärt in einem Onlinebeitrag, dass die Grundvoraussetzung für eine erfolgreiche Geldanlage in der richtigen Vermögensplanung liege. In Deutschland steigt die Zahl derjenigen, die in Aktien investieren: Nach Angaben des Deutschen Aktieninstituts DAI waren es im Jahr 2020 12,4 Millionen Menschen, 2 Millionen mehr als im Jahr 2019. Damit wäre nun jeder sechste ...

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Honorar oder Provision – was ist das günstigere Gebührenmodell bei Finanzberatung?

Verfasst am 27.07.2021

Das ewige Thema, ob eine Finanzberatung durch einen Experten mit einem Honorar oder durch Provisionen auf die Wertpapiere vergütet werden sollte, war ein Streitpunkt in der Diskussion zwischen Sven Giegold, der für die Grünen im Europäischen Parlament sitzt, und Helge Lach, Vorstand der Deutschen Vermögensberatung (DVAG), die sie in der Frankfurter Allgemeine Zeitung führten und deren Kernaussagen auch auf FONDS professionell veröffentlicht wurden. Bei der Fra ...

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Finanzberatung: Wie hat sie sich seit der Pandemie verändert? Die Erfahrung eines Finanzdienstleisters

Verfasst am 23.07.2021

Fondsprofessionell hat eine Reihe von Interviews mit Finanzdienstleistern gestartet, um herauszufinden, wie sie bisher mit der Pandemiekrise umgegangen sind. Eines der jüngsten Interviews erfolgte mit dem Finanzberater Marco Mahling, der die Firma Marco Mahling Finanzdienstleistungen betreibt. Mahling stellt fest, dass seine Kunden als erste Konsequenz der Pandemie ihr Interesse an ihrer eigenen persönlichen Sicherheit gesteigert haben. Dies zeige sich an der gestiegenen Nachfrage nac ...

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Beratung: Es ist an der Zeit, in die Revolution der Kommunikation 4.0 einzusteigen

Verfasst am 29.06.2021

Online-Meetings, Videokonferenzen und Webinare: Durch die Pandemie haben sich viele Arbeitnehmer daran gewöhnt, ihre gewohnten Arbeitsbeziehungen vorzugsweise online und nicht persönlich zu führen. Es gibt jedoch Berufe, bei denen die Revolution 4.0 auf Formen der Geschäftsführung angewandt besondere Aufmerksamkeit geschenkt werden muss: Dies ist der Fall bei der Finanzberatung und der damit verbundenen grundlegenden Kundenbeziehung. Der Experte für Kommunikationste ...

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Online-Beratung auch nach der Krise angestrebt

Verfasst am 11.06.2021

Das Branchenmagazin Fondsprofessionell hat mehr als ein Jahr nach dem Beginn der Pandemiekrise, die wir nun wohl bald vollständig überwunden haben, eine Interviewreihe mit Finanzexperten gestartet. Diese Konfrontationen sind sowohl nützlich, um die verschiedenen Strategien zu vergleichen, mit denen Finanzfachleute die schwierigsten Momente gemeistert haben, als auch um vorteilhafte Schlussfolgerungen für die Zukunft zu ziehen. Eine der ersten Interviewpartnerinnen ist Claudi ...

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Investitionen: Ist es besser, sich an einen Fachmann zu wenden?

Verfasst am 30.04.2021

Sparen bedeutet nicht einfach, sein Geld unter die Matratze zu legen. Sparen kann bedeuten, dass man sein Vermögen aus steuerlicher Sicht optimiert. Ebenso kann Sparen auch bedeuten, einen Teil seines Vermögens in Finanz-, Versicherungs- oder Rentenprodukte zu investieren. Anstatt sich das Genick bei dem Versuch, es selbst zu tun, zu brechen, könnte es eine gute Idee sein, einen Teil der eigenen Ersparnisse einem Profi anzuvertrauen: einem Finanzberater oder einem Vermögensve ...

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Wie die Generationen Y und Z investieren wollen

Verfasst am 19.04.2021

Swiss Life Deutschland hat das Marktforschungs- und Analyseunternehmen YouGov beauftragt, eine Umfrage zu den Anlagepräferenzen der Generationen Y und Z im Vergleich zu denen der Babyboomer und der Generation X durchzuführen. Die Generationen Y und Z umfassen jeweils die zwischen 1980 und 1999 und die zwischen 2000 und heute Geborenen. In einem Punkt unterscheiden sich diese beiden Generationen deutlich von den zwischen 1946 und 1979 Geborenen, also den Babyboomern und der Genera ...

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28.08.2021 verfasst von MoneyController

Portfolios sind oft voll mit unnötigen Produkten - hier ist der Grund dafür

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