Finanzberatung

Was wünschen sich Millennials von Finanzberatern?

Verfasst von MoneyController am 15.12.2021

In einer CNBS-Sendung kommentierten Kristi Rodriguez, Vizepräsidentin des Nationwide Retirement Institute, und Jon Mauney, General Manager von Betterment (einer in New York ansässigen Investmentgesellschaft), die Ergebnisse einer von Nationwide selbst durchgeführten Umfrage. Die Daten, von denen die Experten sprechen, beziehen sich auf die USA, bieten aber auch interessante Hinweise für Berater in Europa.

Die Unsicherheit der Millennials und ihr Bedarf an Finanzberatung

Im Jahr 2016 berichtete Nationwide, dass 50 % der Millennials (d. h. der etwa 25- bis 40-Jährigen) das Bedürfnis haben, eine professionelle Finanz- und Anlageberatung in Anspruch zu nehmen. Bis 2020, also nur vier Jahre später, war diese Zahl auf 75 % gestiegen. Die Gründe für dieses plötzliche Wachstum sind in einem Gefühl der Unsicherheit zu suchen, das in dieser Generation besonders verbreitet ist. Nach dem 11. September und der größten Finanzkrise seit 1929 (der Subprime-Krise) mussten sich die Millennials auch mit der Pandemiekrise auseinandersetzen. Diese Reihe von Ereignissen - die zudem in einem aus beruflicher Sicht eher heiklen Lebensabschnitt stattfanden - führte in 38 % der Fälle dazu, dass sie weniger optimistisch waren als zuvor.

Doch was wünschen sich Millennials von der Finanzberatung? Erstens suchen sie Schutz für ihr Vermögen. Wie Rodriguez betont, bedeutet dies, dass ihre Mentalität sie bereits dazu verleitet, Investitionen als in die Zukunft projiziert zu betrachten. Finanzberater sollten sich diese Gelegenheit nicht entgehen lassen: Millennials wissen zwar, dass sie ihr Vermögen aufbauen oder schützen wollen, sind aber oft nicht in der Lage, das richtige Finanzinstrument zu finden, um dies zu erreichen. Es ist daher notwendig, dass die Berater mit ihnen über die verschiedenen Möglichkeiten der Anlage sprechen: zum Beispiel in einen ETF oder die Eröffnung eines Sparplans, der bereits auf den Ruhestand ausgerichtet ist. Kurzum, diese Berater sollten in vielen Fällen zu echten Finanzcoaches werden.

Die Bedürfnisse von Millennials - ein maßgeschneiderter Finanzplan, Kryptowährungen und ESG

Mauney weist darauf hin, dass die Vertrautheit der Millennials mit der Technologie nicht bedeutet, dass sie auf Finanzberatung verzichten können oder wollen. Vielmehr brauchen sie Zugang zu einer diversifizierten und flexiblen Finanzplanung, die möglichst auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Sie ziehen es vor, dass die Lösung für ihre Investitionen gemeinsam mit einem Berater entwickelt wird. Aber erst nach einem oder mehreren Gesprächen mit dem Berater, in denen ihre Bedürfnisse und Anlageperspektiven dargelegt werden. Sie bevorzugen diese Schritte, anstatt zwischen einer Reihe von vorgefertigten Angeboten wählen zu müssen, auf die sie auch selbst zugreifen könnten, da sie mit dem Netz vertraut sind. „Ich glaube nicht, dass die Millennials die Finanzberater umgebracht haben oder umbringen werden“, sagt der Experte.

Schätzungen zufolge wird diese neue Generation ein Vermögen von 68 Billionen Dollar erben. Wo werden sie dieses Kapital investieren? Millennials haben in der Tat bevorzugte Bereiche für Investitionen. Sie entscheiden sich zum Beispiel für Kryptowährungen, da ihr ständig steigender Wert sie vor der Inflation schützt. Sie achten aber auch sehr auf Umweltinvestitionen, insbesondere darauf, ob die Unternehmen, in die sie investieren, ESG-Kriterien erfüllen. Rodriguez weist darauf hin, dass neue Investoren vor allem daran interessiert sind, ob ihre Investitionen in ökologischer und sozialer Hinsicht eine echte Wirkung haben.    

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