Sonstige

Kampf gegen Geldwäsche - Wo steht Deutschland?

Verfasst von MoneyController am 19.12.2020

Die Finanzwelt hat sicherlich viele Mängel, aber in Deutschland ist sie sicher nicht der bevorzugte Ort, um Geld zu waschen. Ein Beweis? Der Bundesrechnungshof hat einen Bericht zum Thema Geldwäsche erstellt. Die Untersuchungen des Berichts beziehen sich jedoch nicht auf Banken oder Finanzdienstleister. Der Grund hierfür ist, dass das System zur Kontrolle und Überwachung von Geldwäsche im Finanzsektor funktioniert. Dies liegt zum einen daran, dass fast alle Transaktionen nachvollziehbar sind, zum anderen gibt es ein klar definiertes Regelwerk und eine einzige und unabhängige Aufsichtsbehörde (BaFin), die für dessen Durchsetzung zuständig ist.

Wo also verbirgt sich die Geldwäsche in Deutschland? In einigen Betrieben wie Casinos oder Glücksspielanbietern, bei einigen Notaren und Anwälten sowie beim Verkauf von Gold und Schmuck. In diesen Bereichen gibt es keine einheitliche Aufsichtsbehörde, sondern die Kontrolle ist den Regierungen der einzelnen Bundesländer anvertraut, die sich jedoch über das Fehlen des erforderlichen Personals zur Durchführung der Kontrollen beschweren. Was die Geldwäsche jedoch gedeihen lässt, ist die große Menge an Barzahlungen, die immer noch getätigt werden. In Deutschland können in einigen Fällen bis zu 10.000 Euro in bar bezahlt werden, in anderen Ländern beträgt die Höchstgrenze 500 Euro.

Die fehlende Koordination der Kontrollen und die große Menge an Bargeld führen dazu, dass Deutschland ein beliebtes Land für Geldwäscher ist. Unter diesem Gesichtspunkt lassender Personalabbau der Bundesregierung und das Fehlen strengerer Gesetze bei der Kontrolle und Verwendung von Bargeld nichts Gutes hoffen.

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