Finanzberatung

Finanzberater, Unabhängigkeit bedeutet Vertrauen

Verfasst von MoneyController am 08.10.2020

Eine der Auswirkungen der Krise ist die Revanche der unabhängigen Finanzberatung. Aus einer Studie des Handelsblatt-Magazins geht dieser Weg klar hervor. Immer mehr Sparer entscheiden sich für Honorarfinanzberater. Honorarfinanzberater sind unabhängige Finanzberater, deren Vergütung sich nicht an den Gewinnen aus Investitionen orientiert, sondern an den Dienstleistungen, die den Kunden angeboten werden. Der Dienst, den Finanzberater anbieten, betrifft nicht nur den Kauf bestimmter Wertpapiere, sondern auch eine Gesamtfinanzplanung, die auch Pensionspläne, die Verhandlung von Immobilienfinanzierungen oder die Krankenversicherung umfassen kann. Im Übrigen hat das Modell der unabhängigen Finanzberatung bereits fast 70% des amerikanischen Marktes erobert.

Einer der Gründe für den Erfolg ist die natürliche Transparenz und das Vertrauensverhältnis, das sich zwischen dem Berater und den Kunden einstellt, ähnlich wie dies beim eigenen Arzt oder persönlichen Anwalt der Fall ist. Einer der externen Gründe ist jedoch der Erfolg des ETF-Marktes, der immer mehr Berater dazu zwingt, ihr Vergütungsmodell neu zu bearbeiten (beim passiven Management verringern sich ihre Gewinnmargen). Der Innovationsfaktor der ETFs wird auch von den neuen Fintech-Technologien begleitet. Aber - wie die Handelsblatt-Studie noch zeigt - die Finanzberater sind nicht allzu besorgt. Die neuen Fintech-Tools werden nicht als eine Gefahr sondern als eine Chance gesehen, um die Portfolio-Optimierung schneller durchführen zu können (bisher nahm diese Tätigkeit die meiste Zeit in Anspruch). Der Trend zur unabhängigen Finanzberatung scheint daher solide zu wachsen.

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