Finanzmärkte / Wirtschaft

Die Bekämpfung der Geldwäsche dank eines neuen Bundesgesetzes

Verfasst von MoneyController am 15.01.2020

Wer ab dem 1. Januar dieses Jahres Geld waschen will, muss sich mit einem neuen Bundesgesetz auseinandersetzen, das Finanzminister Olaf Scholz im vergangenen Jahr angekündigt hat. Das Bundesgesetz musste sich an die europäischen Richtlinien und deren Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung anpassen. Das erste deutsche Bundesgesetz zu diesem Thema stammt aus dem Jahr 1993 und wurde auf einen europäischen Impuls hin verfasst. Die Europäische Union hat jedoch bekannt gegeben, dass sie bereit ist, weitere neue Maßnahmen zur Bewältigung des Notstands der Geldwäsche zu ergreifen. Tatsächlich wird geschätzt, dass das Geld, das heute in der Welt gewaschen wird, sich auf fünftausend Milliarden beläuft und 7% des weltweiten BIP ausmacht. Die heute gültige europäische Geldwäscherichtlinie wird daher derzeit überarbeitet.

In Deutschland stellt der Geldwäschemarkt eine Menge in Rechnung, etwa 100 Milliarden Euro pro Jahr, was dem Umsatz von BMW entspricht. Dies hat dazu geführt, dass Deutschland den Titel eines Landes erlangt hat, in dem das Risiko der Geldwäsche „mittel bis hoch ist“. Die Kontrollen waren bisher sehr begrenzt, auch weil (ironisch gemeint) die Korruptionsrate im Vergleich zu anderen Ländern eher niedrig ist und die Gesetze daher bislang nicht so streng waren. Einige Nachrichten haben jedoch die öffentliche Meinung sensibilisiert, wie zum Beispiel  die 2014 in Moldawien festgestellte Maxi-Geldwäsche, wo 22 Milliarden Dollar „gereinigt“ wurden. Der „Diebstahl des Jahrhunderts“ oder „Raub der Milliarde“, so wurde es genannt. Im Jahr 2018 verzeichnete die deutsche Zentralstelle für Untersuchungen von  Finanztransaktionen eine enorme  Anzahl verdächtiger Geldwäschemeldungen (77.000). Die meisten von ihnen kamen aus dem Finanzsektor. Das neue Geldwäschegesetz ist wahrscheinlich ein entscheidender Schritt nach vorn zur Bekämpfung dieses Übels.

Aber was ändert sich mit dem neuen Bundesgesetz? Mit der neuen Regelung werden die Aufsichtsbehörden mit zusätzlichem Personal und erweiterten Kompetenzen verstärkt. Die Menge der Kontrollen und die Anzahl der zu kontrollierenden Personen werden erweitert und es werden Vorbereitungen getroffen, um das Transparenzregister öffentlich zu machen. Neue Meldepflichten werden auch für Fälle von Verdacht auf Geldwäsche festgelegt, insbesondere für Steuerberater und Rechtsanwälte. Die Werte von Transaktionen in  Kryptowährungen müssen gespeichert werden, um ihre Umrechnung in eine aktuelle Währung verfolgen zu können. Es wird versucht, die Schwelle für den Kauf von Luxusgütern oder Kunstwerken in bar von zehntausend auf zweitausend Euro zu senken. Immobilienmakler und diesbezügliche Transaktionen sind vom neuen Geldwäschegesetz besonders betroffen. Transaktionen von über 10 Tausend Euro in bar müssen daher ab jetzt über einen Vermittler ablaufen.

In Deutschland wird die Geldwäsche häufig beim Kauf von Luxusgütern oder Immobilien mit Bündeln von Bargeld durchgeführt. Und ja, auch Immobilien, die Hunderttausende von Euro kosten können, werden häufig überraschenderweise in bar bezahlt. Eine Praxis, die nicht nur von Betrügern, sondern auch von ehrlichen Familien ausgeführt wird. Der Grund? Wie Scholz sagte, lieben die Deutschen das Bargeld. Für viele von ihnen bedeutet bares Geld Freiheit, wie es in Deutschland heißt. Der Gesetzgeber hofft, mit dem neuen Gesetz erfolgreich gegen die Kriminalität vorgehen zu können, aber auch die Deutschen dazu zu bringen, die übermäßige Liebe zum Bargeld zu verringern.

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